LAPORAN KEUANGAN BULAN OKTOBER 2014

UPK BKM  KEBON ROJO BANGUNSARI PONOROGO

LAPORAN KEUANGAN BULAN OKTOBER 2014

LABA RUGI PER 31 OKTOBER 2014   

Pendapatan

Jasa pinjaman              : Rp    30.529.500,00

Pendapatan lain           : Rp           31.000,00

Bunga bank                 : Rp         412.939,44

Jumlah                         Rp      30.973.439,44

Biaya

Jasa kehormatan UPK : Rp      3.500.000,00 

Biaya kantor                : Rp         267.500,00

Biaya rapat                  : Rp                    0,00

Biaya transport            : Rp         435.000,00

Pajak bank                   : Rp           82.587,88

Administrasi bank       : Rp           20.000,00

Biaya non operasional : Rp           80.000,00

Jumlah                         Rp        4.385.087,88

 LABA-RUGI                                    :Rp    26.588.351,56

NERACA KEUANGAN PER 31 OKTOBER 2014

Aktiva

Kas harian                               : Rp            683.00,00 

Bank                                        : Rp     20.530.351,56

Pinjaman KSM                        : Rp   162.755.000,00

Cadangan Resiko Kredit        : Rp   (19.002.200,00)

Pinjaman lain-lain                    : Rp     83.986.600,00

Jumlah                                       Rp   248.952.751,56

Passiva

Hutang pada pihak lain           : Rp     13.250.000,00      

Titipan dana KSM                  : Rp       8.233.500,00 

Alokasi dana lingkungan        : Rp       3.796.500,00

Alokasi dana sosial                 : Rp       3.796.500,00

Alokasi dana BOP sekret        : Rp       2.800.000,00

Modal awal                             : Rp     97.000.000,00

Modal PNPM                          : Rp     67.300.000,00

Pemupukan modal                  : Rp     26.337.900,00

Laba tahun lalu                       : Rp                     0,00

Laba tahun berjalan                 : Rp     26.436.351,56 

Jumlah                                      Rp   248.952.751,56

REFLEKSI:

Pada tahun lalu per 31 Oktober 2013, Laba-Rugi-nya adalah Rp 22.567.815,85 Maka jika saat ini LABA-RUGI PER 31 Oktober 2014 mencapai Rp 26.436.351,56 berarti mengalami progres sebesar Rp 4.020.535,71