LAPORAN KEUANGAN TUTUP TAHUN 2013

UPK BKM  KEBON ROJO BANGUNSARI PONOROGO

LAPORAN KEUANGAN TUTUP TAHUN 2013

LABA RUGI PER 31 DESEMBER 2013   

Pendapatan

1.       Jasa pinjaman              : Rp   30.811.500,00

2.       Dana hibah                  : Rp           53.000,00

3.       Bunga bank                 : Rp         989.849,10

Jumlah                                    Rp  31.854.349,10

Biaya

1.       Jasa kehormatan UPK           : Rp 3.675.000,00

2.       Biaya kantor                          : Rp    455.150,00

3.       Biaya rapat                           : Rp                0,00

4.       Biaya transport                      : Rp    170.000,00

5.       Pajak bank                            : Rp    197.696,81

6.       Administrasi bank                  : Rp      20.014,35

7.       Biaya non operasional            : Rp      70.000,00

Jumlah                                           Rp 4.588.134,16

 LABA-RUGI AKHIR TAHUN 2013:   Rp 27.266.214,94                      

NERACA KEUANGAN PER 31 DESEMBER 2013

Aktiva

1.      Kas harian                              : Rp       1.257.500,00 

2.      Bank                                      : Rp     36.020.000,00

3.      Pinjaman KSM                       : Rp   130.298.000,00

4.      Cadangan Resiko Kredit         : Rp   (19.002.200,00)

5.      Pinjaman lain-lain                    : Rp     79.986.600,00

Jumlah                                           Rp   228.559.400,00

Passiva

1.          Hutang pada pihak lain         : Rp  13.250.000,00      

2.          Titipan dana KSM                : Rp    6.078.500,00 

3.          Alokasi dana lingkungan        : Rp    2.483.200,00

4.          Alokasi dana sosial               : Rp    2.483.200,00

5.          Modal awal                          : Rp  97.000.000,00

6.          Modal PNPM                      : Rp  67.300.000,00

7.          Pemupukan modal                 : Rp  12.698.285,06

8.          Laba tahun lalu                     : Rp                    0,00

9.          Laba tahun berjalan               : Rp   27.266.214,94  

Jumlah                                            Rp 228.559.400,00

REFLEKSI:

Pada tahun lalu, Laba-Rugi akhir tahun, yaitu per 31 Desember 2012,

Laba-Rugi-nya adalah Rp 21.989.831,06. Maka jika saat ini LABA-RUGI PER 31 Desember 2013 mencapai Rp 27.266.214,94 berarti mengalami progres sebesar Rp 5.376.383,88.

PEMBAGIAN LABA AKHIR TAHUN:

Sesuai dengan Anggaran Dasar BKM Kebon Rojo, maka Laba akhir tahun dialokasikan ke pos-pos sebagai berikut:

Alokasi pemupukan modal UPK = 50 %

Alokasi dana BOP BKM            = 40 %

Alokasi dana lingkungan              =   5 %

Alokasi dana sosial                     =   5 %

Oleh karena itu, neraca akhir tahun tutup buku dibuat sebagai berikut:

NERACA KEUANGAN TUTUP BUKU 2013

Aktiva

1. Kas harian                           : Rp       1.257.500,00 
2. Bank                                   : Rp     36.020.000,00
3. Pinjaman KSM                   : Rp   130.298.000,00
4. Cadangan Resiko Kredit     : Rp   (19.002.200,00)
5. Pinjaman lain-lain                : Rp     79.986.600,00

Jumlah                                                    Rp   228.559.400,00

Passiva

       1.            Hutang pada pihak lain      : Rp  13.250.000,00      

       2.            Titipan dana KSM             : Rp    6.078.500,00 

       3.            Alokasi dana lingkungan    : Rp    3.796.500,00

       4.            Alokasi dana sosial            : Rp    3.796.500,00

       5.            Alokasi BOP BKM           : Rp  11.000.000,00

       6.            Modal awal                       : Rp  97.000.000,00

       7.            Modal PNPM                   : Rp  67.300.000,00

       8.            Pemupukan modal             : Rp  26.337.900,00

       9.            Laba tahun lalu                  : Rp                    0,00

   10.            Laba tahun berjalan           : Rp                    0,00  

Jumlah                                 Rp 228.559.400,00